介绍
鉴于Terrapinn业务的性质，董事会认为，第三方将业务用于洗钱目的，并且与低相关的风险。
尽管如此，Terrapinn仍致力于最高的反洗钱（AML）和反金融犯罪（AFC），包括反贿赂和腐败（ABC），反恐怖主义融资（CTF），反欺诈和其他受惩罚的犯罪行为。所有员工都必须遵守这些标准，以保护Terrapinn及其声誉免受洗钱和/或恐怖融资或其他非法目的而被滥用。
Terrapinn将遵守其开展业务或与业务关系的所有国家 /地区的所有适用法律法规。
Terrapinn将持续研究其AML和AFC策略，目标和目标，并维护业务有效计划。
该计划是由董事会制定和指导的，并介绍了所有与AML有关的主题，尤其是了解您的客户（KYC），ABC，制裁和禁运和反欺诈。
该文件列出了所有Terrapinn工作人员必须遵守的规则和规定。
禁止的业务关系
Terrapinn必须拒绝开设帐户/进入关系，或者必须关闭现有帐户/终止关系，如果Terrapinn不能形成合理的信念，即它知道客户和/或UBO的真实身份（最终的实益所有者）和/或未满足有关客户和/或UBO识别的业务或正式要求的性质。
特别是，Terrapinn不会
- 接受已知或怀疑是犯罪活动的资产
- 与已知或怀疑是恐怖组织或犯罪组织或此类成员或在制裁清单上列出的个人或实体的业务关系
- 维护匿名帐户，外壳银行的帐户或付费帐户
- 与特殊风险国家的客户建立关系或
- 与在禁止行业中经营的客户建立关系
AML和AFC风险的管理和关键控制
Terrapinn已制定并实施了一套综合措施来识别，管理和控制其AML风险。这些措施是在小组级别
并在公司层面
- 不得与违禁国家的公司或个人进行交易
- 付款（包括现金汇款）必须由合同方进行（即不得从第三方接受付款）
风险分析
Terrapinn具有持续的AML/AFC风险分析，以评估企业客户，产品，服务，实体和地理位置风险的风险敞口水平，并从此分析中得出适当的安全措施。AML保障措施来自AML风险分析的结果。
禁运计划
在Terrapinn和全球所有Terrapinn雇员中，必须遵守所有适用的禁运。每个公司都必须遵守该公司所在的国家的禁运法规，并在其银行（S）所在地居住。
所有欧盟禁运法规都对整个Terrapinn群体都有结合。
美国禁运通常适用于美国人和任何实体，无论其住所或工作地位或有组织的地方，以及任何造成美国活动的个人，无论是从美国内部还是以外的
此外，每个办公室必须遵守其银行的禁运法规。
反贿赂和腐败（ABC）和反欺诈
Terrapinn不容忍贿赂或任何形式的腐败。严格禁止所有代表Terrapinn行事的Terrapinn雇员和第三方涉及贿赂和腐败行为。Terrapinn的工作人员需要对他们与公职人员的互动方式特别敏感，并确保礼物，娱乐，捐赠和商业礼貌在可接受的水平范围内。
记录保留
必须记录所有根据客户识别和AML安全措施获得的数据。记录必须至少保存5年，尽管根据当地的民事或商业法，可能会有更长的保留期。
可疑新万博manbetx下载活动报告（SARS）/可疑交易报告的研究和申请
可疑活动必须在相关公司的董事总经理或财务经理中正确处理和升级。他们反过来有责任将其报告给首席财务官。这是所有Terrapinn工作人员的责任。
确保依从性的责任
在每个业务中，董事总经理兼财务经理将负责确保所有Staf的全部遵守